Тест комплаенс сбербанк ответы

Тесты в Сбербанк на работу

ПАО «Сбербанк России» является крупнейшей коммерческой организацией, располагающей рабочими офисами на всей территории Российской Федерации и странах СНГ. 

Подготовиться к числовому тесту в сбербанк

Описание деятельности Сбербанка 

Широчайшая сеть подразделений Сбербанка предлагает свои банковские продукты, инвестиционные услуги физическим и юридическим лицам. Благодаря кураторству со стороны государственной власти коммерческая деятельность банка имеет массу преимуществ перед другими банковскими структурами аналогичного действия. Миллионы вкладчиков привыкли пользоваться услугами Сбербанка.

Множество молодых специалистов, окончивших высшие финансовые учебные заведения, мечтают попасть в банковскую структуру, чтобы начать успешную карьеру. Первый этап попытки трудоустроиться подразумевает успешную сдачу ответов на вопросы тестов Сбербанка при приеме на работу.

Банк вчера и сегодня

Еще в дореволюционной России функционировали сберкассы, которые впоследствии были переименованы в трудовые сберкассы банка СССР. Он же, в свою очередь, спустя годы стал называться Сбербанком Российской Федерации.

Сегодня – это крупнейшая финансовая сеть Европы, обладающая 1/3 активов общего бюджета РФ. Чуть менее 40% национальной России доверяют свои сбережения, берут кредиты у банка. Большинство стран-соседей (Казахстан, Беларусь, Украина) являются активными участниками финансовой структуры. Именно поэтому тесты при приеме на работу в Сбербанк готовятся особенно тщательно.

Достоинства трудоустройства

Тестирование в Сбербанк дает право ведения трудовой деятельности в престижной организации, располагающей отдельными офисами, локализующимися по всей Евразийской территории, от Швейцарских банковских структур до Камчатского полуострова. Суровость климатических условий не занижает преимущественной стороны престижного трудоустройства. Преодолеть тест для работы в Сбербанке стремятся юноши и девушки, успешно закончившие учебные заведения. 

Привлекательные стороны

Привлекательной стороной прохождения теста на собеседование в Сбербанке можно назвать следующие критерии:

• высокий уровень заработной платы;
• укрепление полученных знаний, карьерный рост;
• участие в разработке корпоративных финансовых решений в сфере бизнеса.

Для постоянного совершенствования знаний своих молодых специалистов Сбербанк периодически устраивает стажировки, подготовки, учебные курсы, тренировочные сборы.

Для участия в них, необходимо дать правильные ответы на тесты Сбербанка, выдержать иные критерии выбора персонала.

Обычно во время конкурентной борьбы соискатели дают ответы на тестирование Сбербанка при приеме на работу. Более тысячи человек не удостаиваются возможности пройти тесты Сбербанка, поскольку существуют жесткие критерии отсеивания по профессиональным качествам. 

Процедура выбора кандидатов

Процедура отбора проходит по следующим этапам:

• Кандидат на должность направляет резюме с достоверными данными в адрес дежурного специалиста, после чего ему дается ссылка на сайт, в котором можно пройти онлайн тесты Сбербанка при приеме на работу.
• Если ответы на онлайн тесты Сбербанка верны, соискатель включается в инициированное игровое положение на уровне собеседования.
• В зависимости от должности, на которую претендует соискатель, составляется список кандидатур на собеседование.

Это краткое описание характера онлайн теста Сбербанка. Весь процесс растягивается на срок, составляющий от одного до нескольких месяцев, пока происходит обработка результатов.

Эта процедура вполне подходит как работодателям, так и соискателям, которые имеют дополнительное время на подготовку, особенно, если проходят тесты Сбербанка первый раз. Кандидаты на должность, проходящие повторно подобные испытания, с легкостью отвечают на вопросы теста Сбербанка, поскольку подобное тестирование проводится многими крупными компаниями.

Особенности тестов Сбербанка

В результате оценки специалистом заявки на участие в конкурсе на замещение вакантной должности, кандидат получает доступ к тесту, на который можно пройти по ссылке в Интернете, в ответе также указана окончательная дата завершения тестирования. Так как попытка дать правильные ответы на тестирование на работу в Сбербанке единичная, желательно заранее обучаться на примерах тестов Сбербанка.

Описание основных тезисов

Существует три основных направления тестирования:

1. Тест на проверку понимания значения числовых, вербальных задач, разработан компанией Talent Q. Тестирование включает 20 заданий, на решение которых отводится 15 минут. Именно на этом этапе часто новички сходят с дистанции, так как решение отдельных математических алгоритмов требует определенного времени, сосредоточенности, без практики прохождения примеров тестов Сбербанка, это сделать довольно сложно.
2. Тесты в Сбербанке при приеме на вакантную должность составляются компанией Talent Q, направлены на глубокую оценку персонала. Если ответы теста Сбербанка на первых минутах испытания верные, последующие задачи усложняются для выявления уровня кандидата.
3. При прямом собеседовании с работодателем тесты для потенциального работника Сбербанка тоже проводятся, но они направлены на знание профессиональных вопросов в сфере финансов, аудита, бухучета и т.д.

Подготовиться к вербальному тесту в сбербанк

В помощь соискателям

Чтобы успешно пройти тестирования, нужно обладать достоверной информацией о том, какие тесты в Сбербанке вообще существуют. Для того чтобы их пройти, нужно уметь быстро реагировать на ситуацию, корректно и четко решать математические задачи.

Так как тесты в Сбербанк проходят онлайн, желательно предварительно попрактиковаться перед сдачей через Интернет. Для этого существуют специальные сайты с вопросами тестов Сбербанка.

База Talent Q настолько четко разработала тесты Сбербанка, что найти на них ответы невозможно. В ней содержится масса примеров для решения, которые выводятся на экран монитора произвольно. Для грамотного прохождения процедуры рекомендуется искать практические пути решения задач самостоятельно.

Источник: https://testl.ru/blog/testy-v-sberbank

Сомнительные операции (список): что это такое, признаки по 115 ФЗ

Клиенты банка и некоторых других кредитно-финансовых организаций могут столкнуться с ситуацией, когда к их сделкам по счетам и картам со стороны менеджера возникает повышенный интерес.

Сотрудники объясняют это соблюдением Российского законодательства во исполнение закона противодействия легализации доходов и содействие терроризму. Поэтому они обязаны обращать внимание на сомнительные операции.

Но что это такое сомнительные операции, какие у них признаки и почему привычные сделки могут вызывать такой интерес, разъяснит Бробанк.

Что такое сомнительные операции

Любая банковская операция, транзакция или сделка, которая противоречит законодательству или производит впечатление заведомо невыгодной для клиента, называется сомнительной. При помощи таких распоряжений, отданных банку, гражданин или компания пытается вывести деньги с территории Российской федерации или избежать налогообложения.

Однако сомнение могут вызывать не только нелогичные операции или длинные цепочки пересылок средств. Даже самые обычные и повседневные сделки подлежат повышенному вниманию со стороны банка, если их сумма превышает 600 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Этот предел установлен в ФЗ №115 от 07.08.2001 г.

Сотрудники банка обязаны не только выявлять сомнительные или необычные, с точки зрения бухгалтерских проводок, операции, но и классифицировать их. При этом специалисты анализируют:

• клиентские связи гражданина или компании, попадающей под подозрение;
• место регистрации клиента или его контрагента;
• территорию проведения транзакции.

Всем сотрудникам банков и других финансовых организаций доводят перечень стран, которые находятся на особом контроле. А также список компаний и лиц, которых подозревают в участии в отмывании денег, полученных преступным путем, либо в содействии терроризму.

По каким признакам операцию относят к сомнительным

Все безналичные операции в РФ проходят с участием банка или кредитных организаций, получивших лицензию от Центробанка. Не каждая транзакция проходит через «живого» специалиста.

Часть сделок, вызывающих сомнение, отслеживают специализированные встроенные системы. Но если операция проходит с участием сотрудника, то он может обратить внимания не некоторые особенности поведения.

А также другие характеристики сделки, вызывающие сомнения, например:

• клиент без объяснения причин отказывается предоставить сопроводительные или пояснительные документы по операции;
• владелец больших остатков на счетах проявляет излишнюю торопливость, когда подает документы на снятие наличных;
• клиент дает одновременно несколько платежных поручений на перевод крупных сумм разным получателям физлицам или непонятным конечным адресатам внутри страны или за пределы государства;
• держатель счета пренебрегает выгодными для него предложениями от банка и вносит частые корректировки в схемы перевода собственных средств;
• через расчетный счет проходят только транзитные операции без четкого назначения платежа и логического обоснования;
• поступают крупные суммы денег в одной или нескольких валютах от физических лиц, а потом в течение короткого времени их снимают со счета или переводят третьим лицам;
• клиенты просят провести платежи по логически противоречивой схеме по сравнению с аналогичными банковскими операциями;
• деньги уходя на счета зарубежных контрагентов, а от них не поступает товар, нет подтверждающих таможенных документов;
• компания или физическое лицо проводят сложный инструктаж для проведения стандартной операции, и только по единственно возможной схеме, отметая все предложенные альтернативы;
• отказ клиента предоставить сотрудникам банка полную информацию о его контрагенте, получателе средств;
• расхождение между родом деятельности компании и теми операциями, которые она проводит через свои расчетные счета;
• привлечение слишком большого числа посредников для участия в схеме традиционного перечисления средств между отправителем и получателем.

Эти признаки могут привести к тому, что к движению средств по счету такого клиента будет применен повышенный контроль. Ситуация усугубится, если ситуации принимают периодический характер либо встречаются в совокупности.

Список операций, относящихся к сомнительным

Общий перечень операций, которые относятся к сомнительным, перечислен в ст. 6 ФЗ №115. Закон постоянно обновляется и дорабатывается законодателями. Последняя редакция была принята 02.08.2021 года.

Если сделки проходят с наличными, то повышенный интерес вызывают:

• покупка и последующей перепродажей иностранной валюты и ценных бумаг;
• размен купюр иностранного государства одного номинала на банкноты другого достоинства;
• выдача со счетов средств, поступивших на предъявителя;
• выдача средств со счета юридического лица в непредусмотренных законодательствах случаях и на непонятные цели;
• перекупка или перепродажа доли в уставном фонде компании физическим лицом за наличный расчет.

Статус сомнительной будет присвоен также операциям зачисления, перевода денег, выдачи кредитов или безналичным сделкам с ценными бумагами. Это произойдет, если одна из сторон-участниц гражданин или компания, которые зарегистрированы в государстве, не выполняющей рекомендации ФАФТ.

В отношении счетов и вкладов сомнения вызовут транзакции, в которых:

• деньги отправляют в другую страну на анонимный счет физического лица;
• зачисление средств из-за рубежа на счет клиента в банке РФ происходит от неизвестного отправителя;
• зачисление и списание средств с расчетного счета компании, с момента регистрации которой в госреестре прошло меньше 3-х месяцев;
• оформление вклада на третье лицо с зачислением на счет наличных денег;
• открытие счета на предъявителя и внесение на него средств в сумме, превышающей 600 000 рублей.

Сомнительными будут признаны все операции с недвижимостью на сумму больше 3 млн. рублей. А при работе с движимым имуществом, под особым вниманием находятся такие сделки:

• передача в ломбард ювелирных украшений или лома драгметаллов;
• получение или предоставление беспроцентного займа;
• предоставление или получение имущества в лизинг.

Каждое кредитно-финансовое учреждение, которое проводит безналичные операции, обязано разрабатывать внутренние инструкции по соблюдению закона №115. А также назначать ответственных лиц или формировать отдел, который будет отслеживать все сделки, вызывающие сомнение в чистоте и прозрачности.

Дополнительные меры по выявлению сомнительных транзакций

Кроме выявления и постановки на контроль операций, которые явно относятся к сомнительным, сотрудники банков обращают внимание на такие косвенные признаки:

• размер уплаченных налогов и полученной прибыли от основной хозяйственной деятельности и других нетипичных сделок;
• своевременную выплату заработной платы сотрудникам предприятия или ее полное отсутствие;
• размер заработной платы персонала — слишком низкий или слишком высокий уровень по сравнению с доходами компании;
• общий фонд заработной платы сотрудников, который не достигает МРОТ, исходя из среднесписочной численности;
• на счетах нет остатков, что несопоставимо с ежемесячным оборотом юридического лица;
• частичные перечисления по социальным выплатам при достаточности средств на балансе;
• нет логической взаимосвязи между поступлением денег и их расходованием;
• необоснованное резкое увеличение оборотов по счетам;
• поступление расчетов за товары и услуги без начисления НДС;
• отсутствие сделок и транзакций по расчетным счетам по прямому виду деятельности компании.

При выявлении таких признаков сотрудники банка обязаны уведомить внутренних отдел по противодействию легализации доходов и содействию терроризму.

На сайте Сбербанка размещено видео, где специалист четко описывает, какие операции вызывают повышенный интерес.

А также разъясняет, что следует четко отвечать на запросы специалиста иначе это может навредить бизнесу или определенному физлицу. Операции будут заблокированы или приостановлены.

Нормативный документ и полномочия сотрудников банка

ФЗ №115 от 07.08.2001 году описывает сомнительные сделки и действия экономических агентов при осуществлении контроля над транзакциями между гражданами и компаниями. В нем введены основные понятия, признаки и описаны действия при выявлении схем по легализации доходов и содействию терроризму.

Банки наделены определенными полномочиями в случае выявлении сомнительной сделки. Они могут:

1. Блокировать проведение операции. В этом случае сотрудник банка руководствуется характеристиками сделки и письмом №17 БК РФ от 2010 года. В нем регламентировано право финансового учреждения на приостановку транзакции.
2. Приостановить проведение операций на 2 дня по ФЗ №167, если возникают подозрения в чистоте и законности сделки.
3. Расторгнуть договор на банковское обслуживание. Такая инициатива может поступить при отсутствии движения по счетам больше 2-х календарных лет. Такое право предусмотрено в ст. 859 ГК РФ. Предварительно клиенту приходит уведомление о расторжении договора.
4. Заблокировать все средства на счетах. Это происходит на основании решения Межведомственного координационного органа, который признал основания для подозрения достаточными. В этом случае замораживается также имущество организации или физического лица.

В ситуации, когда гражданин или компания, по отношению к которой применены меры, не согласны с установленными ограничениями, они могут подать в суд. Центробанк постоянно публикует признаки, описывающие сомнительные операции, на которые банки должны обращать повышенное внимание.

Об авторе

Клавдия Трескова – высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о.

начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет.

treskova@brobank.ru

Эта статья полезная?

Источник: https://brobank.ru/somnitelnye-operacii/

Тест комплаенс сбербанк ответы

ПАО «Сбербанк России» является крупнейшей коммерческой организацией, располагающей рабочими офисами на всей территории Российской Федерации и странах СНГ.

Описание деятельности Сбербанка

Широчайшая сеть подразделений Сбербанка предлагает свои банковские продукты, инвестиционные услуги физическим и юридическим лицам. Благодаря кураторству со стороны государственной власти коммерческая деятельность банка имеет массу преимуществ перед другими банковскими структурами аналогичного действия. Миллионы вкладчиков привыкли пользоваться услугами Сбербанка.

Множество молодых специалистов, окончивших высшие финансовые учебные заведения, мечтают попасть в банковскую структуру, чтобы начать успешную карьеру. Первый этап попытки трудоустроиться подразумевает успешную сдачу ответов на вопросы тестов Сбербанка при приеме на работу.

Тесты в сбербанке при приеме на работу

Сбербанк можно назвать настоящей финансовой гордостью России, недаром он занимает пятое место в Европе и тринадцатое в мире по стоимости, составлявшей в 2013 году более 14 миллиардов долларов! Сто миллионов наших сограждан и еще десять миллионов иностранцев пользуются услугами Сбербанка, а также более миллиона предприятий, зарегистрированных в РФ, то есть каждое четвертое юридическое лицо.

Сотрудники этого финансового учреждения получают высокую по российским меркам и неплохую зарплату по меркам европейским, но есть и другие преимущества трудоустройства в Сбербанк.

Для персонала банка действуют льготные ставки кредитования, оказывается материальная помощь, поддержка при обучении.

Также полностью финансируется банком страхование от несчастных случаев, оплачивается медицинская страховка, а система оценки личной эффективности позволяет лучшим сотрудникам получать значительные премиальные.

Преимущества работы в Сбербанке понятны всем претендентам, но как получить искомую должность? Банк ждет молодых выпускников, для чего проводит конкурсы, ярмарки вакансий, где может участвовать каждый российский выпускник.

В году 3 в областях, иных чем Финансы, Распространение продукции, Маркетинг и Производство работали 486 сотрудников. Какова была общая численность персонала ABC Engineering в году 3?

Варианты ответов:

• 1 650
• 1 750
• 1 850
• 1 950
• Ничего из пречисленного

Сбербанк один из ведущих банков мира не только по капитализации, он придерживается тех же корпоративных правил, что и другие международные компании. Для соискателей это означает, что надо заполнить анкету, приложить к ней резюме, и если данные устроят HR-менеджеров, кандидат перейдет на этап тестирования, а после будут одно или несколько интервью.

Если к собеседованиям, различным «каверзным» вопросам наши сограждане уже привыкли, то тесты в Сбербанке при приеме на работу вызывают определенные трудности.

Важно, что основной «отсев» претендентов происходит именно с помощью тестов, и далее, к этапу интервью, проходит не больше трети кандидатов.

Собеседования тоже не простая «прогулка», но сначала надо подтвердить свой интеллект, эрудицию, математические навыки и др.

Тесты: к чему готовиться?

В Сбербанк тесты не очень сложны, точнее, они не сложнее заданий, используемых компаниями Big 4, другими транснациональными корпорациями. В последние годы HR-специалисты Сбербанка оценивают кандидатов с помощью психологических тестов, а для проверки общих и специализированных знаний используют числовые примеры и тесты на понимание инструкций.

Тесты для работы в Сбербанке могут меняться, точнее, могут меняться их создатели, а само направление остается. Если будут задачи по математике, то кандидату все равно кто их сформировал, ему надо готовиться, вспоминать базовые математические функции и операции.

К математике, профессиональным тестам можно и надо подготавливаться, а как быть с психологической проверкой? Сами специалисты говорят, что лучше отвечать правдиво, так как неискренность проявится все равно, тем более, когда требуется рисовать геометрические фигуры, «узнавать» в размытых пятнах какие-то образы, понять, как именно следует отвечать неспециалисту проблематично.

Задачи на тестировании не очень сложные для образованного человека, но их придется решать в уме или крайне быстро считать на листике, калькуляторе. Двадцать секунд на ответ – этого хватает для простого примера, но не хватит для длительного обдумывания, перебора воспоминаний из школьных учебников и т.п.

Например, есть задача, где говорится, что за пять дней курьеру выделили 66 долларов, одна его поездка стоит шесть долларов.

Вопрос: сколько он в среднем совершал поездок в день? Также прилагается пять вариантов ответов, близких по значению, поэтому просто подобрать число не получится.

В целом задача очень простая, ведь надо всего лишь разделить 66 на пять, а полученную цифру еще на шесть. Можно ответить за 20 секунд? Можно, а если без раздумывания считать, то еще и некоторый запас останется на другие вопросы.

Другие тесты при приеме на работу в Сбербанк называются тестами на понимание инструкций, причем такое название скрывает распространенные в зарубежных компаниях вербальные тесты вперемешку с пониманием реальных инструкций к офисному оборудованию, компьютерам и т.п.

Так, в одном задании говорится о том, что проверка текста с помощью компьютерных программ не позволяет избежать всех ошибок, так как возможные опечатки программа исправляет не по смыслу, хотя она, несомненно, полезна. После компьютера следует перепроверять текст самостоятельно.

Вопрос: почему нужна перепроверка? Варианты ответа говорят о том, что программа может пропустить ошибку, может поменять слово на другое или это новая «сырая» технология. Ответить довольно просто, если внимательно читать текст и варианты ответов.

 О том, что надо знать математические операции (дроби, проценты, простейшие уравнения), говорить не стоит – это понятно. Также ясно, что надо хорошо владеть предметом своей специализации, исходя из открытой вакансии.

 Надо сказать, что даже с «пятеркой» по высшей математике лучше потренироваться в решении числовых примеров, упирая на время. То есть, дома следует выставить время на один пример меньше или столько, как на реальном тестировании, тогда станет ясен уровень и тестов, и способностей самого претендента.

 Отдельно следует поискать в интернете доступные числовые, вербальные тесты, возможно, задачи по специальности. Отработанные навыки на тренировочных тестах сделают вас лидером на этапе тестирования в сбербанк.

С уважением, команда worldcompanyjob.com

Специальное предложение от компании WorldCompanyJob.com — числовой тест в ОАО «Сбербанк России»:

Для оформления заказа нажмите на кнопку купить под выбранным вами пакетом с тестами, кейсами или пособиями. Либо кликните по ссылке рядом с кнопкой. После нажатия вы будете перенаправлены на платежную площадку Oplata.Info от сервиса DIGISELLER.ru, где сможете оплатить выбранный вами пакет любым удобным доступным способом.

Как получить товар

При оформлении заказа вам необходимо указать свою электронную почту, на которую после приема платежа будет выслан пакет тестов, кейсов или пособий. Система DIGISELLER.ru настроена на автоматическое отправление товара после получения оплаты. Время прохождения платежа зависит от выбранного способа оплаты.

Какие гарантии

Система настроена на отправку товара в автоматическом режиме и не дает сбоев. Во время покупки вы указываете почту и получаете товар. При возникновении любой спорной ситуации, вы можете написать нам на почту info@worldcompanyjob.com и мы отправим вам тесты в ручном режиме!

Числовой тест применяемый в Сбербанке при отборе кандидатов на работу. Служит основным тестом для определения лучшей трудовой единицы. Тест предназначен для подготовки и улучшения навыка решения схожих вопросов.

Тест необходим для определения навыков кандидатов в способности анализа цифровых данных (базовая математика).

В тесты включены следующие типы задач:
 анализ табличных данных в динамике
 анализ таблиц в структуре
 с простыми и нормированными гистограммами
 анализ линейчатых диаграмм и графиков
 задачи на круговые диаграммы
 математические задачи

в пакете подготовки к тесту Сбербанка от worldcompanyjob.com вы найдете:

Примеры реальных тестов в компаниях FMCG

Подробные инструкции по выполнению всех тестов

Ответные листы для правильного заполнения в ходе тестирования

Ответы на все варианты тестов в пакете

Разбор вызвавщих ошибки и затруднения вопросов

Советы по выполнению и улучшению результатов

Пособие содержит информацию о том, чего стоит ожидать на каждом из этапов собеседования, секреты и различные советы по подготовке. Заключительный этап отбора должен закончиться для вас получением джоб оффера, и мы расскажем вам, как это сделать.

Числовые тест в Сбербанк — 349 рублей или по цене 1 чашки кофе

За все время у нас скачано более:

  Числовые тесты в PwC | Большая четверка

Скачал тесты в ноябре 2014 года, а тестирование прошел в декабре. В целом доволен материалами, очень похоже на то, что было на реальном тестировании, поэтому решил без проблем. Еще спасибо за бонус: онлайн тест от PwC в пакете, они бесплатные, но дают возможность ознакомиться с материалами от компании.

– Михаил Фусаинов mfusainov@bk.ru 21.09.2015

Да, пакет пришел. Рад, что нашел Сase in Point и Crack the Case в одном пакете по хорошей цене.

Источник: http://worldcompanyjob.com/%D1%82%D0%B5%D1%81%D1%82%D1%8B-%D0%B2-%D1%81%D0%B1%D0%B5%D1%80%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B5-%D0%BF%D1%80%D0%B8-%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%B5%D0%BC%D0%B5-%D0%BD%D0%B0-%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%BE%D1%82%D1%83/

Тест по результатам прохождения целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ, целевой инструктаж ПОД/ФТ онлайн, целевой инструктаж ПОД/ФТ тест., ответы на тест по Фин. мониторингу. дистанционное тест по под/ФТ, тест по под фт с ответами, ответы на тест под фт

А.

Размещение, расслоение, интеграция

B. Интеграция, перемещение, сокрытие

C.

Размещение, обмен, вывод 

D. Обмен, интеграция, расслоение

Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.

B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

C.

40 Рекомендаций ФАТФ

D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.

E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.

Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?

A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;

B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;

C.

Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г. 

D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.

Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

A. Организация и осуществление внутреннего контроля;

B. Обязательный контроль;

C.

Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, 

D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

E. Все вышеперечисленное.

Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – это:

A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.

C.

D. Реализация  правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Вопрос 6. Федеральным органом  исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является:

A. Министерство финансов Российской Федерации

B. Федеральная служба по финансовому мониторингу

C.

Генеральная прокуратура Российской Федерации

D. Правительство Российской Федерации

Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

B. Разрабатывать правила внутреннего контроля

C.

Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма

D. Все вышеперечисленное

Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом

C.

Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции

D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя:

А.

Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя

В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму

С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу

D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска

Е. Обновление сведений, полученных при идентификации

F. Все вышеперечисленные

Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?

А.

Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции

В. Незамедлительно в день выявления

С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции

D. В течение месяца с момента совершения операции

Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном:

А.

Гражданским законодательством

В. Уголовным кодексом Российской Федерации

С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации

D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации

Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов – физических лиц:

A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), 

B. гражданство, 

C.

дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, 

D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, 

E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, 

F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

G. Все перечисленные данные

Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат: 

A. Согласованию с Минфином России

B. Согласованию с Банком России

C.

Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)

D. Утверждению руководителем организации

E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган

Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)? 

A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)

B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя

C.

Ведется аудиозапись разговора с клиентом

D. Используется видеозапись

E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля 

Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?

A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)

B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц

C.

Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц

D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах

E. Все перечисленное верно

Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом? 

A. Не реже одного раза в год

B. Один раз в три года

C.

Не проводится специальным должностным лицом

D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал

E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу 

Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это:

А.

Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень

В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга

С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска 

Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?

А.

Раз в полгода

B. Не реже чем один раз в три месяца

C.

Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля

D. Ежемесячно

Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?

А.

В течение месяца

B. Незамедлительно

C.

В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений

Источник: http://magazin.nice-diplom.ru/celevoy-instruktazh-podft-test-otvety.html